Como investir no exterior? Veja as melhores opções

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eduardo Especialista em SEO e produção de conteúdo, já atuei em diversas empresas de renome no Brasil e exterior. Com vasta experiência em temáticas financeiras, gosto de ajudar as pessoas a tomarem melhores decisões com seu dinheiro!
celular com ações investir no exterior

O total de brasileiros que buscam investir no exterior vem aumentando. Os motivos para isso são variados: proteção do capital, consolidação do patrimônio, diversificação da carteira de ativos, melhoria da rentabilidade e mais.

Tudo isso é derivado de uma máxima: compensa investir em outros países. Especialmente, quando a moeda é o dólar. Afinal, historicamente, ela é mais valorizada do que o real. Portanto, a chance de perdas diminui de maneira significativa.

Ainda assim, é importante conhecer o processo para saber se é seguro investir no exterior e se realmente traz vantagens. Neste post, vamos explicar melhor essas questões e ainda indicar como você pode fazer isso. Então, que tal saber mais?

É seguro investir no exterior?

Investir no exterior significa alocar parte do seu capital em ativos internacionais. Quando você escolhe uma moeda mais valorizada do que o real, tem mais chance de conseguir um bom retorno. Especialmente, quando for considerado o longo prazo.

Nesses casos, os investimentos no exterior são seguros. Afinal, você está escolhendo um mercado mais estável do que o brasileiro e uma moeda historicamente valorizada. Esse procedimento é chamado de hedge e visa à proteção patrimonial.

Isso é especialmente importante em casos de crise financeira. Isso porque essa é uma situação em que o real tende a se desvalorizar. Ao ter seu capital alocado em bolsas de valores de outros países, você tem mais tranquilidade. Especialmente, se o investimento for feito em dólar, uma das moedas mais caras do mundo.

Um exemplo é a queda do real em 2021, ano muito afetado pela pandemia do coronavírus. Conforme o relatório da Austin Rating, a moeda brasileira foi a 16ª que mais perdeu valor em relação ao dólar no mundo.

A perda foi de 8,2%. Enquanto isso, a moeda americana começou o ano de 2021 sendo cotada a R$ 5,19. Por sua vez, a máxima nominal atingiu R$ 5,79.

Já em 2022, um levantamento da Economatica identificou que o Brasil é o país onde o dólar mais perdeu valor. O recuo chega a 6,63%. Os motivos são as preocupações fiscais e políticas. Ainda assim, o real é uma das moedas mais desvalorizadas do mundo.

Tudo isso ajuda a demonstrar que os investimentos no exterior são seguros. Basta fazer o processo com a ajuda de instituições confiáveis.

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É vantagem investir no exterior?

Existem vários motivos que justificam alocar seu capital em outro país. Inclusive, já abordamos alguns deles: proteção e consolidação patrimonial, melhoria da rentabilidade etc. Ainda tem mais. O mercado externo é menos restrito e oferece mais opções.

Na prática, várias plataformas são abertas. Assim, você consegue acessar diferentes tipos de produtos — diferente do que acontece no Brasil, no qual alguns ativos são específicos para investidores qualificados.

Outras vantagens de investir no exterior são:

  • Diversificação de investimentos, já que você expõe seu capital a outros mercados;
  • Redução do risco, justamente porque existe uma diversificação geográfica;
  • Exposição à economia mundial, o que permite acessar ativos diferentes e empresas com atuação global;
  • Alto potencial de retorno, encontrado especialmente nas bolsas americanas;
  • Variedade de ativos. Isso porque as bolsas de valores do exterior têm mais empresas listadas. Enquanto a B3 tem menos de 500 companhias, a NYSE tem mais de 2.400 e a Nasdaq contempla mais de 3.600.

Percebe a diferença? Tudo isso fez os brasileiros migrarem seu dinheiro para outros países. Somente em 2021, a soma chegou a 558 bilhões de dólares, conforme a Anbima. Por isso, fica evidente que é vantagem investir no exterior.

Como investir no exterior morando no Brasil?

Na hora de alocar seu capital em outros mercados, existem duas possibilidades. A primeira é o investimento direto. Nesse caso, você abre uma conta em uma corretora de valores do país de destino do dinheiro e adquire os ativos que quiser.

A segunda é indireta. Nesse modelo, você investe em Brazilian Depositary Receipts (BDRs) ou Exchange Traded Funds (ETFs), por exemplo, que são títulos emitidos e negociados no Brasil, mas lastreados no exterior.

Apesar da última alternativa ser a escolha de muitas pessoas, ela traz várias limitações. Para começar, você não pode escolher os ativos que quiser. Além disso, não recebe a mesma rentabilidade que seria possível no formato de investimento direto.

Portanto, se você quer ter liberdade, a melhor maneira de acessar os mercados internacionais é abrindo uma conta em uma corretora de valores estrangeira. De modo geral, esse procedimento é rápido e pode ser feito com a inserção de informações cadastrais simples e apresentação de documentos básicos.

Como investir nos EUA morando no Brasil?

Além de abrir a sua conta em uma corretora de valores, você precisa enviar o dinheiro para o exterior. Isso significa contar com uma plataforma de transferências internacionais. Assim, o dinheiro será convertido de reais para dólares e é creditado para que você possa utilizá-lo.

Dessa forma, você executa todo o processo com a melhor cotação para o momento, focando o máximo custo-benefício. Ainda terá acesso a diferentes tipos de investimentos. Alguns deles são:

  • Stocks: são ações de empresas negociadas nas bolsas de valores;
  • Real Estate Investment Trust (REIT): são semelhantes aos fundos imobiliários. No entanto, permitem fazer alavancagem;
  • ETF: são fundos de índice, ou seja, a rentabilidade varia de acordo com um indexador.

Portanto, para saber como investir nos EUA morando no Brasil, basta fazer a sua conta na corretora e enviar o dinheiro. Então, escolha os ativos em que deseja aplicar.

Ainda existe o mercado de criptomoedas, como o Bitcoin. Se essa for a sua opção, precisará de uma exchange, como a Binance. Por meio dessa plataforma, você compra e vende esses ativos, e ainda realiza outras operações, como a de empréstimos.

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Como investir em ações no exterior?

Para saber como investir em ações no exterior, você deve conhecer os documentos normalmente necessários para abrir a sua conta na corretora de valores. Geralmente, são solicitados:

  • Cópia do passaporte;
  • CPF;
  • Comprovante de residência;
  • Formulário W-8BEN, que é um Certificado de Condição de Estrangeiro fornecido pelo Órgão Federal dos EUA (IRS);
  • Declaração do Imposto de Renda;
  • Informações sobre o seu empregador.

Quais são as melhores corretoras para investir no exterior?

Na hora de escolher uma das melhores corretoras para investir no exterior, você vai se deparar com as seguintes opções:

  • Charles Schwab: é uma das corretoras mais tradicionais, mas exige valor mínimo de investimento;
  • TD Ameritrade: oferece custo zero na compra de ETF, REITs e stocks;
  • Tastyworks: é uma das corretoras mais recentes e é bastante usada para negociar no mercado de opções e futuros;
  • Interactive Brokers: é bastante conhecida e multicanal. Dentre os ativos negociados, estão: forex. ETFs, fundos, títulos, ações. Tem a vantagem de ser totalmente regulada pelo mercado dos EUA. Além disso, está há bastante tempo no mercado e é muito intuitiva.

Uma das melhores corretoras é a Interactive Brokers por sua competitividade na cobrança de taxas. Os valores são baixos e existe um saque mensal gratuito.

Além disso, você pode transferir seu dinheiro do Brasil para a conta da Interactive Brokers via Husky. Assim, você tem as menores taxas do mercado, sem câmbio manipulado. Ainda paga somente 2% como taxa de envio. Nem precisa se preocupar com o resto.

Para fazer o envio de dinheiro pela Husky, basta realizar os seguintes passos:

  1. Acesse a sua conta da Husky;
  2. Clique na opção “Enviar”;
  3. Escolha “Investir no exterior”;
  4. Selecione o tipo de investimento que fará;
  5. Defina o destino do envio, isto é, a corretora de valores;
  6. Indique quanto vai enviar. O mínimo é de R$ 300.

Pronto! Você já vai receber o dinheiro na sua conta da corretora no prazo máximo de 2 dias úteis. Então, é só aplicar o seu dinheiro no ativo que desejar.

Viu como é fácil investir no exterior? Dessa forma, você faz seu capital render mais e seu patrimônio começa a ficar consolidado. O resultado é um futuro mais tranquilo.

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